금융권 세일즈 면접 준비 및 대처 요령에 대한 후기

금융권 세일즈 면접 준비 및 대처 요령에 대한 후기 금융권에서의 세일즈 면접은 다양하게 구성되어 있으며, 그 유형에 따라 준비 방법도 달라집니다. 지금까지 경험한 금융권 세일즈 면접의 유형은 크게 다음과 같이 나눌 수 있습니다.

1. 다양한 세일즈 면접 유형

1) 역할 연기의 비중이 높은 경우

제공되는 상품 설명 자료가 간단하면서, 상황이 구체적으로 제시되는 경우입니다. 예를 들어, 30대 전문직 직종의 고객님이 요금 납부를 하러 온 상황에서 자연스럽게 상품을 유치하는 것이 목표입니다. 이 유형에서는 상품에 대한 이해보다는 자연스럽게 영업을 전개할 수 있는 역량을 평가합니다. 따라서 본인의 영업 역량을 사전에 충분히 쌓아두는 것이 중요합니다.

2) 구체적인 상품 설명 자료와 고객 상황이 제공되는 경우 제공되는 상품 설명 자료가 1-2매 이내이고, 고객님의 상황과 욕구, 목표가 구체적으로 제시되는 경우입니다. 예를 들어, 고객님의 상황을 제시하고 금융 상품 A와 B를 제공한 뒤, 적합한 금융 상품을 추천해야 합니다. 각 상품의 장점, 단점, 고객님께 혜택이 될 수 있는 점을 설명해야 하기 때문에 상품 공부와 세일즈 역량을 동시에 갖추는 것이 필요합니다.

3) 기타 유형

이 유형은 다양한 상황을 제시하며, 예를 들어 행원으로 일하면서 전화로 악성 고객의 민원을 처리하면서도 VIP 고객을 응대하는 상황이나, 믿고 가입했는데 민원을 제기하는 고객을 달래는 상황 등이 있습니다.

2. 면접 준비 방법론

1) 주요 상품의 장점, 단점, 타겟팅 파악

주요 상품에 대해 알고 있는 것과 모르는 것의 차이는 큽니다. 예를 들어, 기업 금융을 준비하는 경우 대출 상품에 대해서만 공부할 수 있지만, 노란우산 공제가 나올 수도 있습니다. 따라서 주요 상품의 장점과 타겟에 대해 간략히라도 정리해 두는 것이 좋습니다. ISA도 자주 요청되는 상품 중 하나입니다.

2) 세일즈에 대한 공부와 연습

세일즈는 소통의 일종입니다. 금융 필기와는 결이 다르기 때문에 연습이 필요하고, 세일즈 기법에 대한 공부 또한 필요합니다. 유튜브에서 세일즈 기법을 학습하거나 도서를 읽어 본인만의 세일즈 방법을 구축하는 것이 좋습니다. 이 기법을 실제 모의 면접이나 주위 사람들과 연습해 보는 것도 중요합니다.

3. 실제 면접 준비 방법

1) 상품 설명 및 고객 상황 자료 꼼꼼히 살펴보기 면접장에서 받은 자료를 꼼꼼히 확인하고 이를 활용해 세일즈를 진행해야 합니다. 예를 들어, 노란우산공제 상품 설명 자료를 받고 고객님의 재무 상황, 관심, 고민, 목표를 파악해야 합니다. 상품의 강점을 어필하는 것보다 고객님의 상황에 어떻게 도움이 될 수 있는지를 설명하는 것이 중요합니다.

2) 상품 주요 특징 파악 및 메모

상품 정보를 받으면 다음과 같은 순서로 확인 후 메모지에 적어두는 것이 좋습니다.

금리: 수신상품 → 최대금리, 여신상품 → 최저금리 우대금리 항목 (세일즈 기회로 삼을 수 있음)

대상조건: 연령, 연소득, 재직기간, 사업기간, 업종 등 강점: 이자금리가 높다, 지원금을 준다, 세제 혜택 단점: 제부대비용, 중도상환수수료, 중도 해지율 등 주요 특징: 대출상품 → 만기기간, 상환방식; 예/적금 → 가입 가능 최대 금액, 가입기간, 적립 방법, 우대 서비스 4. 실제 면접 진행 방법

면접 대본을 구성해 실제 상황을 연습해보는 것이 좋습니다. 예를 들어, 고객님의 상황을 파악하고, 그에 맞는 상품을 추천하며, 고객의 반응에 따라 유연하게 대처하는 연습을 해야 합니다.

질문과 답변 형식

Q: 면접 준비를 위해 가장 중요한 것은 무엇인가요?

A: 주요 상품의 특징과 고객의 상황을 파악하는 능력입니다. 이를 통해 고객에게 적합한 상품을 추천할 수 있어야 합니다.

Q: 세일즈 면접에서 가장 어려운 점은 무엇인가요?

A: 고객 역할을 하는 면접관의 거절에 대처하는 것입니다. 이를 위해 다양한 거절 상황을 연습해 보는 것이 중요합니다.

Q: 세일즈 기법을 연습할 때 유의할 점은 무엇인가요?

A: 기법을 단순히 외우는 것이 아니라 실제 상황에서 자연스럽게 사용할 수 있도록 연습해야 합니다. 주변 사람들과의 모의 면접이 큰 도움이 됩니다.

이러한 준비와 연습을 통해 금융권 세일즈 면접에서 좋은 결과를 얻을 수 있습니다.